GIẢ VỜ CHUYỂN NHẦM TIỀN – THỦ ĐOẠN CHO VAY NẶNG LÃI

07/05/2021 15:08:00 / Đăng bởi Trương Anh Tú / (0) Bình luận

Một ngày đẹp trời, tự dưng tài khoản của bạn nhận được tiền. CẨN THẬN !!! Rất có thể bạn sẽ trở thành “NẠN NHÂN VAY NẶNG LÃI”

Vậy xử lí thế nào khi nhận được tiền chuyển nhầm của người khác? Làm thế nào để tránh khỏi kịch bản lừa đảo cho vay nặng lãi hay chiếm đoạt tiền trên tài khoản? TAT Law Firm sẽ giúp mọi người ứng xử đúng khi gặp phải các trường hợp trên.

• Kịch bản lừa đảo:

- Bước 1: Tài khoản ngân hàng của bạn tự nhiên nhận được tiền mà không biết ai gửi, kèm theo nội dung: “Anh/cô/chị A cho vay”.

- Bước 2: Ngay sau thời gian đó, sẽ có một người khác gọi điện thoại nói là chuyển nhầm tiền và xin lại tiền. Người này sẽ viện đủ lý do rằng đang cần tiền gấp để khiến bạn lo lắng, không có thời gian suy nghĩ và chuyển lại tiền ngay cho họ.

- Bước 3: Bạn chuyển số tiền vừa nhận được tới số tài khoản người kia cung cấp. Nếu bạn không chuyển, sẽ có một người khác gọi điện thoại tự xưng là nhân viên ngân hàng giải quyết khiếu nại của người chuyển nhầm. Mục đích là để hướng dẫn bạn đăng nhập vào đường link để trả lại tiền chuyển nhầm (thực tế những đường link này là giả mạo ngân hàng để lấy cắp thông tin tài khoản của khách hàng và chiếm đoạt tiền trong tài khoản).

- Bước 4: Một khoảng thời gian sau, chủ tài khoản gửi nhầm số tiền cho bạn (là đồng bọn với người hôm trước đòi tiền) sẽ xuất hiện và đòi lại khoản tiền đã chuyển nhầm. Có thể đi kèm cùng tiền lãi cắt cổ vì thông tin chuyển khoản đã rõ ràng và có chứng từ ở Ngân hàng. Nếu bạn không trả thì sẽ cho xã hội đen tới quấy rối và ép phải trả vì có bằng chứng chuyển tiền cùng với nội dung cho vay khi chuyển tiền. Hoặc dọa dẫm sẽ tố cáo bạn chiếm đoạt tài sản ra cơ quan công an.

Vậy là, bạn tự dưng bị mất tiền oan cùng với số tiền lãi cắt cổ, cuối cùng rơi vào trường hợp “tình ngay lý gian”.

• Cách thức xử lý:

- Khi gặp phải trường hợp này, bạn cần bình tĩnh, tỉnh táo để làm rõ thông tin của người gọi điện và người chuyển khoản để xác nhận có cùng một người hay không. Có thể làm rõ bằng cách: yêu cầu họ gửi CMND hoặc giấy tờ tùy thân, đối chiếu với số tài khoản đã chuyển nhầm tiền để xác định chủ tài khoản.

- Liên hệ ngay với Ngân hàng để được hỗ trợ xử lý. Phía Ngân hàng sẽ xác định được tài khoản chuyển đến và trả lại.

- Hoặc liên hệ với cơ quan công an, thực hiện khai báo và chuyển số tiền nhận được vào tài khoản tạm giữ của công an. Công an sẽ xác minh và trả lại cho đúng người chuyển tiền.

- Không làm theo bất cứ hướng dẫn nào qua điện thoại của người tự xưng là nhân viên Ngân hàng.

Hiện nay, việc thông tin cá nhân, số điện thoại, tài khoản ngân hàng của cá nhân rất dễ bị rò rỉ. Do đó, chiêu trò lừa đảo này đang được thực hiện khá phổ biến. Vì vậy, mọi người cần hết sức thận trọng và lưu ý.

Nếu bạn đang trong hoàn cảnh này, hãy liên hệ với TAT Law Firm để được tư vấn cách thức giải quyết.

____________________________

Thông tin chi tiết xin vui lòng liên hệ: TAT LAW FIRM

Tại Hà Nội: Số 1 Phố Nam Đồng, Đống Đa.