Mặc dù các ngân hàng thường xuyên cảnh báo lừa đảo giao dịch điện tử, song do các đối tượng lừa đảo liên tục thay đổi hình thức tinh vi khiến nhiều người dân và khách hàng vẫn vô tình thành nạn nhân. Hình thức giả mạo, tự xưng là cán bộ thẩm định khoản vay và chăm sóc khách hàng của các ngân hàng, lợi dụng tâm lí cả tin, cần vay tiền của người dân trong thời gian giãn cách xã hội được các đối tượng sử dụng phổ biến trong suốt khoảng thời gian vừa qua.

1. Cách thức lừa đảo

Bước 1 - Lấy lòng tin

Các đối tượng quảng cáo trá hình trên mạng xã hội hoặc Zalo về các loại hình cho vay từ Ngân hàng với thủ tục dễ dàng, giải ngân nhanh chóng. Khi người dân có nhu cầu và liên lạc, các đối tượng này mạo danh nhân viên ngân hàng để hỗ trợ và tạo lòng tin bằng cách gửi thẻ tự chế, giả mạo nhân viên thẩm định hoặc chăm sóc khách hàng của Ngân hàng.

Bước 2 - Lừa đảo bằng hồ sơ ảo

Đối tượng hướng dẫn người dân chỉ cần chuyển thông tin chứng minh nhân dân/hoặc căn cước công dân và thông tin hộ khẩu qua Zalo để được phê duyệt khoản vay, chủ yếu là các hạn mức nhỏ. Đối tượng sử dụng hình ảnh giả mạo gửi cho khách hàng để chứng minh khách hàng đã được giải ngân khoản vay.

Bước 3 - Chiếm đoạt tiền

Đối tượng yêu cầu người dân, để nhận được khoản vay, cần nộp trước một khoản tiền cho kỳ thanh toán đầu tiên vào một số tài khoản mà kẻ gian cung cấp. Sau khi nhận được tiền, đối tượng chặn toàn bộ liên lạc với nạn nhân...

2. Người dân cần lưu ý

Không nên liên lạc qua những lời mời chào khoản vay vốn từ các quảng cáo qua mạng. Khi cần vay vốn khách hàng có thể liên lạc trực tiếp với ngân hàng thông qua các kênh thông tin chính thức như Website, số Hotline của ngân hàng hoặc tại chi nhánh/phòng giao dịch khi có nhu cầu vay vốn.

Đặc biệt khách hàng không cung cấp thông tin của cá nhân, số chứng minh thư nhân dân, hộ khẩu… cho người lạ, hoặc bên thứ ba qua mạng, qua điện thoại kể cả người tự xưng là công an, cơ quan điều tra, nhân viên ngân hàng... để tránh bị kẻ gian lấy cắp thông tin cá nhân và sử dụng trái phép.

Bảo mật tuyệt đối thông tin cá nhân, nâng cao ý thức bảo vệ thông tin giao dịch ngân hàng trên mạng xã hội và Zalo.

Do đó trước khi tiến hành bất cứ giao dịch nào khách hàng cần tiến hành xác thực người đề nghị thực hiện giao dịch.Khi có bất kỳ nghi vấn liên quan đến hành vi lừa đảo giao dịch, cần liên hệ ngay với cơ quan chức năng để được phối hợp điều tra làm rõ vụ việc và truy tìm đối tượng lừa đảo và báo cho Ngân hàng để phối hợp xử lý kịp thời.

Nâng cao kiến thức pháp luật, kỹ năng phòng bị cho bản thân.

Liên hệ với luật sư để được tư vấn cách thức giải quyết.

___________________________

Thông tin chi tiết xin vui lòng liên hệ: TAT LAW FIRM

Tại Hà Nội: Số 1 Phố Nam Đồng, Đống Đa.

TPHCM: Phòng 106, Tòa nhà Cityview, 12 Mạc Đĩnh Chi, Q.1.

Web: https://tatlawfirm.com/

Hotline tư vấn:

0848.009.668 (Hà Nội), 0888009668 (TP.HCM)

Email: truonganhtulawfirm@gmail.com

#tatlawfirm;

#luat_su_tatlawfirm